KYC : définition
Procédure d’identification et de vérification d’un client ou d’un partenaire, imposée aux banques, assureurs et à de nombreuses professions réglementées. Elle vise à connaître l’identité réelle, le bénéficiaire effectif et l’origine des fonds. Un dossier KYC incomplet bloque l’ouverture d’un compte ou le versement d’un paiement.
Aussi écrit : connaissance client
KYC dans les articles d’ie24
3 articles emploient ce terme, du plus récent au plus ancien. La liste se complète d’elle-même à chaque publication.
- Cybercriminalité en Afrique : le rapport d’INTERPOL dévoile un écosystème militarisé à l’ère de l’intelligence artificielle
…telles que l'absence de mises à jour, les failles dans la gestion des mots de passe et les limites de certains dispositifs KYC dans le secteur financier.
- Interview – Cyprien Delmeule, fondateur et CEO Wealthcome : la donnée et l’IA au service de la transformation de la gestion de patrimoine
Un entretien client peut être converti en données KYC structurées, et un document scanné est lu et intégré automatiquement.
- Gestion de patrimoine : avec 15 millions d’euros et son IA Binom, Wealthcome vise les banques et assureurs
Le renforcement continu des directives relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT), à la connaissance du client (KYC) et à la gouvernance des produits financiers (MIF2) impose une traçabilité minutieuse des données.
